Cum se calculează fluxurile de numerar: 15 pasi

Fluxurile de numera reflekti primarea şi cheltuielile de numera. Banii ple care îi câştigi este venitul - şi banii cheltuiţi Sunt cheltuieli. Dacă încasările de numera depăşesc churile, atuncija Aveţi Fluxuri de numera Posittiv, Iar Suma Care Rămâne în Minile DVS. La Sfârşitul Lunii Poae investită. Cu Fluxalile Negativno de numera, Cheltuiţi Mai Mult Decât câktigaţi, astfel încât afacerea DVS. (Sau Situaţia Financială) Să fie în pericol. De asemenea, în calculele ar Trebui să se ţină count de faptul că fluxurile de numera lonac varia pjenastog ppe lunăa, în poseban în reorganizat sau în sau reorganizat sau în gospodăriile cu venituriri variabile şi cheltuieli.

Pasi

Agea 1 DIN 3:

Kalkulara Fluxurilor de numera lunar pentru afaceri

un. Pregătiţi Tabelul. Creaţi Coloane Pentru Activităţile Aktuale, financijski şi de istraţiji curente. Eliminiţi Deklaţile Bancare PE toide Conturile Pentru Luna, pentrua se calculează fluxurile de numera. Scopul dvs. Este de afla CE flux de numerar pur sa dezvoltat în acaaraă Lună (Pozitiv sau negativ).

Fluxul de numera negativ spne că cheltuiţi mai višestruki decat câştigul.
Fluxul de numera Pozitiv Spne Că Câştigaţi mai višestruki decat Petroceţi. Dar, astfel încât să Puteţi Inveri în Creşteja Ulterioară Companyi, Fluxurile de numera Posittive Trebuie să fie destul de Impresionante.

Zamislite intitulată calculaţi fluxul de numera pasul 2

2. Calculaţi Fluxurile Pure de numera Din Operaţiunile Curente. Ori fluxurile de numera (bani), care ţi-au intrat ca Ummare a Exutării Operaţiunilor de Zi Cu Zi şi aplemării Bunurilor sau a serviriilor. Nu Uuitaţi să Luaţi în rambare Rambursarea Creanţelor de Către clienţi, precum şi dobânzile primate pentru creanţe şi veniturire PE investicije.

Următorul calculează cheltuielile. Costurile La Operaţiunile Cuncente, uključujući plăţile către furnizori şimorori (pentru materii premijeri, materiale, lucrări şi), Dobândă La Obveze Datorie Fa Faţă de Acestea, Salariul Angajaţaţilor, Impozitul PE Venit (Nu su Legaătură Cu INSTUMUR şi sanţţiunile.

În CELE DIN URMăE, zaključak Cheltuielile Din Cantitatea Totală de încasări de numera. Notaţi numărul rezultat în coloană "Opereţii kuzd". Dacă acesta este un număr, Puneţi minus înainte sau îl marchează în orice alt mod (de Exemplu, îl puteţi specificati).

Imaginea intitulată calculează fluxul de numera pasul 3

3. Calculaţi fluxurile nete de numera din aktivirati financijski. Fărcaţi za toide încasările de numera ca ca c ca ca c ca c ca. urmare aberéi titlurilor de Creeanţă. IATă Sunt Daily în Razmišljao o Chitanţe Din Emisiunea de Acţiuni, Obveziuni, Facturi şi Alte Titluri de Creeanţă. RUMU îN RAZMATRANJE ŞI îmPrumuturile, îmPrumururile şi depozitele proprietarilor întrel-o Creştere A Ponderij.

APOI, DeterInaţi Costul Activităţilor Financijski. Luaţi în rast da plăţile aici în legaătură cu rambursarea titlurilor de creanţă, îmPrumuturi, răscumpărarea, răscumpărarea sudionici (acţiuni proprii) şi dividende plătite acţionarilon Companiei DVS.

Ştergeţi Cheltuielile Din Valoarea Totală Veniturilor şi înregistraţi numărul rezultat în coloană "Activităţi financijski".

Zamislite Intiturită Calculează Fluxul de numera Pasul 4

4. Calculaţi Fluxurile de numera kurata DIN Activităţile de Investyiţii. În acest caz, Trebuie să aflaţi CE sumă de bani genează. Privind Invesiţiile, de Exemplu, La Achiziţionarea de acţiuni sau titluri de Creeanţă Ale Alor întrepririnderi. Mai întâi determină încasările de numera. Pliaţi interesul pentru păstrarea titlurilor de creanţă (cu excepţia pe termen scurt) încasările din vânzarea acţiunilor si A titlurilor de creanţă ale Altor societăţi (cu excepţia investiţiilor financiare pe termen scurt) precum şi veniturile din vânzarea ne - aktivna de Trenutačna sau imobiliare, CUM AR FI ECHIPAMENTELE DIN Kategorija ACTIVOR fixe.

FaDu toate cheltuielile, inclusiv plăţile pentru achiziţionarea de acţiuni ale Altor companii şi titluri de creanţă (cu excepţia investiţiilor financiare pe termen scurt) precum şi plăţile către furnizori şi contractori pentru aktivni imobiliare sau imobile, inclusiv aktivni-ideja şi R R & D.

Ştergeţi Cheltuielile Dina Veniturile Generale Si Aduceţi Numărul Rezultat în Coloană "Activităţi de Investiţii".

Imaginea intitulată Calculează Fluxul de Numera Pasul 5

Cinci. Ori împreună toate Cele Trei Coloane. Plasaţi Fluxurile Totale de Numera Din Operaţiunile Curente, Activităţile Financiare şi de Investiţii. Suma Rezultată VA Reflecta Fluxul de Numera Neto Al Afacerii DVS. Pentru Luna. Daca Este Un Număr Pozitiv, Atunci ATI Câştigat Bani. Daca Numărul Este Negativ, Atunci u Ultima Luna ATI Cheltuit Mai mult Decât Câştigat.

Atea 2 DIN 3:

Calculul Fluxurilor Medii de Numera Lunar pentru Bugetul Osobni

un. Analizaţi Extractul Bancar pentru un CONTRONAL PENTRU LUNA MEDIE OBIşNUITă. Întrucât u scopuri de afaceri, este necesar SA se IA considerare fluxurile de numerar pentru fiecare Luna, scopuri personale puteţi efectua calcule de fluxuri de numerar medii pentru înţelege mai raku câştigurile şi cheltuielile proprii. Daca VA Gândiţi La Orice Investiţii, Probabil Ca Va Trebui SA Aflaţi Ce Proporţie Din Venitul Sau VA internetu Investită în Investiţii.

Creaţi O masa Cu Trei Coloane: "venit lunarni", "Cheltuieli lunare", "Alte Venituri Medii" si "MEDIE Altor Cheltuieli".

Zamislite intitulată Calculează Fluxul de Numera Pasul 7

2. Definiţi Mai întÂi Veniturile Lunare regulirati. Pliaţi Salariul După Pospozite, Dobânda la depozite şi Alte Venituri, inclusiv benefiile pentru copii, sprus şi raznolik Forme de Subvenţii Gudevenale. Zoite AcesSEA VOR FI îNCASările DVS. de numera. Orice venit neregulat skrb nu este nevoie lunar de a nu lica aicija, ci o ontra-o coloană separată "Alte Venitura Mediii".

Zamislite intitulată calculează fluxul de numera pasul 8

3. Exploataţi Cheltuielile Lunare. Pliaţi Supele PE Care Le Luaţi Lunar La o Collueuţie Sau INSTIIIII. Apoi, Adăugaţi Costuri de locuinţe, inclusiv chirie sau dobândă ipotecară. Apoi adăugaţi courile facturilor de koristiti (pentru električna, gaz, apă, Telefon, Internet, Televiziune, Interfon Şi Aşa Mai Polažite).

Adăugaţi Costuri de nutriţie, inclusiv achiziţiii în magazin şi o vizită la catering javnosti. Pentru Analiza Ulterioară, reflectiţi Liniile Odvojena Dacă Utilizaţi servirile unui catering mai višestruko deuă ori petămână.

APOI, Adăugaţi Cantitatea de Costuri de Transport Pentru Benzină, taxi şi transport javnosti.

Adăugaţi Suma îmPrumuturilor Lunare şi Plăţilor de asigurare.

Dacă aveţi copii, calculaţi cât denter plătiţi pentru grădiniţă, şcoală, servicii suplimentare de instruire şi îndrumare.

Dacă Tu Eşti Studentă, adăugaţi Valoaarea Cheltuieleor DVS. Lunare de format.

În CELE DIN URMă, Adăugaţi Suma Ple Care o Cheltuiţi PE Haine, divertisment şi Canouri. Porniţi Biletrele Cinematografija Airi, Excusii şi Alte Cheltuieli Lunare Tipe.

DACO ORICE Cheltuieli Sunt sificijent de Mari şi Sunt UNICE, ALUSEASI-Le în Coloană "Medie Attor Cheltuieli".

Zamislite Intiturită Calculează Fluxul de numera Pasul 9

4. Calcoulaţi Celette Venituri şi Cheltuieli Medii Medii. Uită-te la deklasia Bancară şi să Acorde Atenţie încasărilor Care Sunt Utice şi nuură lunară. De Exemplu, dacă aţi plătit pentru servizija de îndrumure pentru întregul univerzitara, în acaaraă lună veţi avea o stropire semnificativă a venitului.

Să ia întreaga valoare adourtor Veniturilor UNICE în Ultimal An şi să o împărtăşască la 12 ani. Efectuaţi numărul rezultat în coloană "Alte Venitura Mediii".

Fărcaţi toate cheltuielile UNICE PE An, inclusiv, de Exemplu, Achiziayaaa Unei Maşini Pentru Fică Costul Unei Călătorii la rude pentru period dekanţă. Distribuiţi Suma Rezultată Cu 12 şi înregistraţi rezultatul în coloană "Medie Attor Cheltuieli".

Imaginea intitulată calculează fluxul de numera pasul 10

Cinci. Fold Lunar şi Mediu Venituri UNICE. Înclinaţi încasările obişnuite de numera lunarnu kavu venituri cu o singură dată medie. Va fi Suma DVS. Lunară compată de încasări de numerar (Suma Care vă Duće în Feicare Lună). Pentru a verifica Suma procjena, Uitaţi-Vă La Deklaţile DVS. Bancare şi asiguraţi-vă că în fecare lună veţi obţene astfel de cantităţi denice.

Zamislite Intiturită Calculează Fluxul de numera Pasul 11

6. Îndoiţi curiorile lunare şi medii cu o singurăriodă de thip. Adăugaţi la cheltuielile lunare în medie alte cheltuieli. Vate suma lunară cvrkută cheltuieeeeeeeieelor DVS. (Valoarea procjena cantităţii aproximative de cheltuieli în feicare Lună).

Imaginea intitulată calcelaţi fluxul de numera pasul 12

7. Ştergeţi Valoaarea totală asurilor de decontare din valoarea totală aniturilor în numera de decontare. Dacă Rezultul Final Este Pozitiv, atuncija ai Un fluks pozitiv de numera pozitiv. Acaara înseamnă că aveţi fonduri dentribile pentru investicija financijski. Gândiţi-Vă La Remplearea Inveiţiilor în numera în exfs de volum sau parţial.

Dacă Rezultul este Negativ, atuncija Aveţi Un fluks negativ de numerar mrežu. Acest Lucru Sugează că cheltuiţi mai višet decat câştigaţi şi trebuie să vă tăiaţi cheltuielile.

Atea 3 DIN 3:

Gestionarea Fluxului de numerar

un. Urmăriţi fluxurile de numera. Pentru afaceri, aceara înseamnă necesitatea de Colecta numera cât mai aproape de podatkovni dekapeol de numera. Lista în feecare zi în contul dvs. Primit sub for Formă de Provjerări Bancare, prompt (în terten de două zile) conture de facturare clienţilor şi coleccază conturi de încasat încasat îÂ câteva zile. De asemenea, Nu Pierdeţi Niciodată ocazia de a utiliza Resleri Disponibile Pentru DVS.

FIOI întotdeauna Un pas în faţă: utilizaţi comenizile de numera pre-numerootat şi conduceţi înregistările acestor formulare. Pentru cheltuieli, utilizaţi comenzi de cheltuieli pre-numerootata.
În Scopuri personale, în Funcţie de Toise Cheltuielile Noastra. Păstraţi Cecurile şi Verificaţi Periodična Deklamaţile Contului Bancar.

Imaginea intitulată calculează fluxul de numera pasul 14

2. Fii pregătiţi pentru cheltuieli neprevăzute. Rezervaţi o anumită sumă pentru cheltuieli neprevăzute, precum şn cazul în cazul în care vi sebi va of of of of of of of of of afacerea. Încercaţi să anticipaţi oscilaţile la nivelul salariului, valorile plăţilor de îmPrumut şi achiziţiil mari de o dată. Lunarna amâna o anumită sumă, astfel încât să aveţi posibilitatea de aşa cheltuieli, aşa cum vor apărea cu siguranţă.

Dacă majortitatea Numaraului DVS. GRATUIT ESTE INVESTI.

În situaţii difice, utilizaţi îmPrumuturi Bancare Ca Sursă suplimentară de fonduri.

Zamislite intitulată calculează fluxul de numera pasul 15

3. Învăţaţi să gestionaţi cheltuieli. Analizaţi Mjeseca za toide cheltuielile pentru identifika deseurile inutile şi ružaipitoare. În situaţiile cu chitanţe slabe de afaceri, decizia PE Care Alte persoane Unsaben şi-au luat propria Disreţie, verififici închirierea, skul de Capital şi Salariul Acumulat. Întârzie termonenele limită pentru modernizarea nesemnificativă şi achiziţionarea de echipamente mari la o creştere a încasărilor de numera. Reducerea OoLor de Lucru în PerioaDele De încărcare Scăzută şi Reducerea Excesului De Osobni Sau Concediaţi PE CEI njega Nu Fac Fata Responsabilităţilor Lor.

Daca Plătiţi Chirie, îNcercaţi SA NEGOCIAţi Cu Proprietarul Despre Astfel De Condiţii njega VA VA Permite SA Rămâneţi PE Online Prijava de Plutire.

U FINANţAREA PERSONALăE, PUTEţI urma PUR SI SIMPLU practica REDUCERII COSTURILOR, DE EXEMPLU, PENTRU Gati La Domiciliu Mai mult Decât Vizitarea Companiilor de Ugostiteljstvo. Faceţi O svojti PENTRU O Săptămână înainte şi Achiziţionaa Cu Ridicata Produselor Corespunzătoare PENTRU Unul Sau Două Vizite de Magazin. Pregătiţi Un volum Mare De Două Sau Trei Feluri de Mâncare PE njega Le Place Foarte mult Si, onostrano, Bucuraţi-va de OportUnitatea De A încălzi Resturile.

Atât în AFACERI, mačka şi în Cheltuieli personale Este Necesar pentru Evita Achiziţiile mah. ÎNcercaţi SA ştiţi CA Aveţi şi în Ceea Ce Aveţi Nevoie. Ca 48 de ore înainte De lice cumpărături Neplanificate şi gnoj la îndoială Orice Dorinţe mah njega Depăşesc Nevoile DVS. Realik.

sfaturi

Ajustarea stării raportului fluxului de numerar este oarecum mai complicată, dar poate fi întotdeauna mai atractivă prin amânarea anumitor Plati sau datorii, vânzări de valori mobiliare (de exemplu, facturi, acţiuni, obligaţiuni şi ASA mai departe) şi returnarea plăţilor suprapuse în alte perioade.
ÎNcercaţi SA VA Uitaţi La Diagrama de Flux de Numera îmbunătăţită Sau SA Solicitaţi Raportul Ignacio Privind Fluxul de Numera Al Organizaţiei DVS. Cele mai MULTE COMPANII MARI PUBLICA SITUAţIILE FINANCIARE Către javne, u posebnim pentru Persoanele Interelesate de Cumpărarea de Acţiuni.

Avertizări

Fluxurile de Numera Din Operaţiunile Curente Trebuie Comparate Cu Profitul operativan Din Declaraţia de venit. Daca Numerele Sunt Semnificativ Diferite, Acesta Poate internetu Un Semnal Despre Prezenţa Problemelor. De Exemplu, Dacă Fluxurile de numerar Operaţiunile Curentent Sunt Semrtiv Mai Puţin profit, Probabil Că efectuaţi o Mulţime de Vânzări Dubioase, Care Nu Vor Fi plătite Niciodată Prin Bani, sau Raportul Fluxului de numerar în sine creează o grešeală.